Αναλυτικός Έλεγχος AML

AML για Ιδιώτες

Home  >  Υπηρεσίες  >  AML για Ιδιώτες

Λάβετε ταχύτερες και ασφαλέστερες αποφάσεις κατά την ένταξη πελατών και την αξιολόγηση κινδύνου με την υπηρεσία Verifid AML for Individuals. Η υπηρεσία αυτή επιτρέπει τη διενέργεια αναλυτικού ελέγχου AML για φυσικά πρόσωπα χρησιμοποιώντας το ονοματεπώνυμο και, προαιρετικά, πρόσθετα στοιχεία όπως η χώρα και η ημερομηνία γέννησης. Μέσα σε λίγα δευτερόλεπτα μπορείτε να αξιολογήσετε την πιθανή έκθεση σε βασικούς κινδύνους οικονομικού εγκλήματος και ακεραιότητας, καθώς και να τεκμηριώσετε τα αποτελέσματα του ελέγχου σας σε μορφή κατάλληλη για σκοπούς κανονιστικής συμμόρφωσης.

Η Verifid έχει σχεδιαστεί για πραγματικές διαδικασίες συμμόρφωσης στην Ευρωπαϊκή Ένωση, προσφέροντας γρήγορους ελέγχους, σαφή αποτελέσματα και αναζητήσιμο ιστορικό προηγούμενων ελέγχων.

Έλεγχοι που πραγματοποιούνται στο AML for Individuals

Η υπηρεσία Verifid AML for Individuals εκτελεί ένα ολοκληρωμένο σύνολο ελέγχων, το οποίο περιλαμβάνει:

  • Έλεγχο Λιστών Κυρώσεων (Sanctions Screening)
  • Έλεγχο Πολιτικώς Εκτεθειμένων Προσώπων (PEPs), συμπεριλαμβανομένων των κατηγοριών PEP 1–4
  • Έλεγχο Προειδοποιήσεων (Warnings) από αξιόπιστες πηγές
  • Έλεγχο Fitness & Probity (ενδείξεις ακεραιότητας και καταλληλότητας, όπου είναι διαθέσιμες)
  • Δείκτες SIP (Special Interest Person)
  • Έλεγχο Αφερεγγυότητας (Insolvency), όπου εφαρμόζεται και είναι διαθέσιμος

Οι έλεγχοι αυτοί υποστηρίζουν τις διαδικασίες CDD και EDD, βοηθώντας την ομάδα σας να εντοπίζει τους κινδύνους σε πρώιμο στάδιο, να μειώνει την έκθεση σε κινδύνους και να εφαρμόζει συνεπείς διαδικασίες ελέγχου.

Αναφορές που μπορείτε να δημιουργήσετε και να αποθηκεύσετε

Με κάθε έλεγχο μπορεί να δημιουργηθεί μια Αναλυτική Αναφορά Ελέγχου AML (Detailed AML Screening Report), την οποία μπορείτε να κατεβάσετε, να αποθηκεύσετε εσωτερικά ή να κοινοποιήσετε στην ομάδα κανονιστικής συμμόρφωσης. Η αναφορά έχει σχεδιαστεί ώστε να υποστηρίζει διαδικασίες ελέγχου (audit) και ανασκόπησης και συνήθως περιλαμβάνει:

  • υνολικό αποτέλεσμα του ελέγχου (π.χ. Αυξημένος Κίνδυνος, Επιτυχής Έλεγχος, Αποτυχία Ελέγχου),
  • ημερομηνία, στοιχεία του αιτήματος και την υπηρεσία που χρησιμοποιήθηκε,
  • λίστα των ελέγχων που πραγματοποιήθηκαν (κυρώσεις, κατηγορία PEP, Adverse Media, προειδοποιήσεις κ.λπ.),
  • τυχόν εντοπισμένες ειδοποιήσεις (για παράδειγμα συγκεκριμένη κατηγορία PEP),
  • κατάσταση αντιστοίχισης (π.χ. Πιθανή Αντιστοίχιση),
  • τα βασικά στοιχεία που καταχωρίστηκαν (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, χώρα),
  • στοιχεία του προφίλ που αντιστοιχίστηκε (εναλλακτικά ονόματα, υπηκοότητα, ιδιότητα ή ρόλος, τοποθεσία),
  • δομημένη ενότητα σύνοψης.

Ευέλικτη αντιστοίχιση: Fuzzy ή Exact

Διαφορετικές περιπτώσεις απαιτούν διαφορετικό επίπεδο ευαισθησίας.

  • Fuzzy search – ιδανική για μεταγραφές, διαφορετικές ορθογραφίες και διεθνή ονόματα.
  • Exact search – αυστηρότερη αντιστοίχιση όταν διαθέτετε αξιόπιστα και πλήρη στοιχεία.

Η δυνατότητα αυτή σας βοηθά να επιτυγχάνετε τη σωστή ισορροπία μεταξύ αποτελεσματικού εντοπισμού κινδύνων και περιορισμού των ψευδώς θετικών αποτελεσμάτων (false positives), ιδιαίτερα σε περιπτώσεις κοινών ονομάτων.

Πότε να χρησιμοποιείτε το AML for Individuals

Η υπηρεσία αυτή είναι ιδανική για:

  • ελέγχους πριν από την ένταξη πελάτη (pre-onboarding screening),
  • μεμονωμένους ελέγχους για περιστασιακούς ή έκτακτους πελάτες,
  • περιπτώσεις που απαιτούν Enhanced Due Diligence (EDD) ή περαιτέρω αξιολόγηση,
  • περιοδικούς επανελέγχους στο πλαίσιο της συνεχούς παρακολούθησης (σύμφωνα με τις εσωτερικές διαδικασίες της επιχείρησής σας).

Γιατί να επιλέξετε τη Verifid

  • γρήγοροι και αναλυτικοί έλεγχοι AML με ελάχιστη καταχώριση δεδομένων,
  • ευρεία κάλυψη κινδύνων (κυρώσεις, κατηγορίες PEP, Adverse Media, προειδοποιήσεις, SIP, αφερεγγυότητα κ.ά.),
  • ευέλικτη αντιστοίχιση (Fuzzy ή Exact),
  • αναφορές κατάλληλες για ελέγχους συμμόρφωσης (audit) και πλήρες ιστορικό αιτημάτων για πλήρη ιχνηλασιμότητα.

Ξεκινήστε

Αν αναζητάτε έναν πιο απλό τρόπο για να εντάσσετε φυσικά πρόσωπα και επιχειρήσεις, να συλλέγετε έγγραφα και να πραγματοποιείτε ελέγχους KYC, AML και Adverse Media από μία ενιαία πλατφόρμα, το Verifid Client Onboarding σας παρέχει όλα όσα χρειάζεστε, ώστε να το κάνετε με αποτελεσματικότητα και συνέπεια.

  • Δωρεάν δοκιμή για 14 ημέρες
  • Ακύρωση οποιαδήποτε στιγμή
Ξεκινήστε τη δωρεάν δοκιμή