Επαλήθευση Εγγράφων & Έλεγχος AML
Χειροκίνητος έλεγχος KYC
Όταν χρειάζεστε μια γρήγορη απόφαση κανονιστικής συμμόρφωσης, δεν είναι πάντα απαραίτητη η πλήρης διαδικασία ένταξης πελάτη. Το Verifid Manual KYC Spot Check έχει σχεδιαστεί για μεμονωμένη επαλήθευση ταυτότητας και έλεγχο AML, χωρίς τη δημιουργία προφίλ πελάτη στη βάση δεδομένων σας.
Σας επιτρέπει να επαληθεύετε ένα έγγραφο ταυτοποίησης και να εκτελείτε άμεσα έλεγχο AML, αποτελώντας ιδανική λύση για γρήγορη δέουσα επιμέλεια (Due Diligence), επαλήθευση πριν από την ένταξη πελάτη και διαδικασίες κανονιστικής συμμόρφωσης που βασίζονται στον κίνδυνο.
Η υπηρεσία έχει σχεδιαστεί για τις ανάγκες κανονιστικής συμμόρφωσης επιχειρήσεων που δραστηριοποιούνται στην Ευρωπαϊκή Ένωση και υποστηρίζει μια πρακτική προσέγγιση στις διαδικασίες KYC, στους ελέγχους κυρώσεων και στους ελέγχους Πολιτικώς Εκτεθειμένων Προσώπων (PEPs), μέσα από μία απλή και ενιαία διαδικασία.
Τι είναι το Manual KYC Spot Check;
Το Manual KYC Spot Check είναι μια απλοποιημένη διαδικασία κατά την οποία ο χρήστης της Verifid μεταφορτώνει ένα έγγραφο ταυτοποίησης ενός φυσικού προσώπου και ζητά, κατόπιν αιτήματος, τα αποτελέσματα της επαλήθευσης και των ελέγχων συμμόρφωσης. Είναι ιδιαίτερα χρήσιμο όταν θέλετε να:
Σε αντίθεση με το Client Onboarding, τα Spot Checks έχουν σχεδιαστεί για ταχύτητα και ευελιξία. Αποτελούν την ιδανική επιλογή όταν δεν επιθυμείτε να δημιουργήσετε πλήρες αρχείο πελάτη, αλλά χρειάζεστε αποτελέσματα που πληρούν τις απαιτήσεις κανονιστικής συμμόρφωσης.
Επαλήθευση Εγγράφων: μεταφόρτωση και επαλήθευση εγγράφων ταυτοποίησης
Η Verifid υποστηρίζει τους πιο συνηθισμένους τύπους εγγράφων KYC που χρησιμοποιούνται στην Ευρώπη και διεθνώς. Μπορείτε να μεταφορτώσετε:
Η πλατφόρμα ελέγχει το έγγραφο που υποβάλλεται ως προς την εγκυρότητα και τη συνέπειά του, βοηθώντας σας να επιβεβαιώσετε ότι φαίνεται γνήσιο και κατάλληλο για σκοπούς KYC. Αυτό βελτιώνει την εμπειρία και την ταχύτητα ένταξης των νόμιμων πελατών, ενώ παράλληλα ενισχύει την πρόληψη της απάτης στις ύποπτες περιπτώσεις.
Για τις ομάδες κανονιστικής συμμόρφωσης, αυτό σημαίνει επίσης λιγότερους χειροκίνητους ελέγχους, λιγότερες υποκειμενικές αποφάσεις και μια πιο τυποποιημένη και συνεπή διαδικασία.
Έλεγχος AML στην ίδια διαδικασία: έλεγχοι κυρώσεων και PEP
Μετά τη μεταφόρτωση του εγγράφου ταυτοποίησης, η Verifid μπορεί να δημιουργήσει αναφορά AML για το ίδιο φυσικό πρόσωπο. Η αναφορά περιλαμβάνει ελέγχους σε βασικούς δείκτες κινδύνου AML, όπως:
Λαμβάνετε ένα σαφές και δομημένο αποτέλεσμα που υποστηρίζει τόσο τη λήψη εσωτερικών αποφάσεων όσο και τις κανονιστικές απαιτήσεις, είτε αποφασίσετε να εγκρίνετε, να απορρίψετε ή να παραπέμψετε την υπόθεση για Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (Enhanced Due Diligence).
Η προσέγγιση αυτή υποστηρίζει μια διαδικασία συμμόρφωσης βασισμένη στον κίνδυνο, επιτρέποντάς σας να εφαρμόζετε το κατάλληλο επίπεδο ελέγχων ανάλογα με την περίπτωση, τον τύπο του πελάτη και τις εσωτερικές πολιτικές της επιχείρησής σας.
Σαφή αποτελέσματα και αναφορές φιλικές προς τη συμμόρφωση
Η Verifid έχει σχεδιαστεί για να υποστηρίζει πραγματικές διαδικασίες κανονιστικής συμμόρφωσης και όχι απλώς να εμφανίζει ένα αποτέλεσμα «Επιτυχία / Αποτυχία». Τα αποτελέσματα των Spot Checks παρουσιάζονται με δομημένο τρόπο, ώστε να μπορείτε εύκολα να:
Αυτό είναι ιδιαίτερα χρήσιμο όταν ο οργανισμός σας πρέπει να αποδεικνύει ότι εφαρμόζει συνεπείς διαδικασίες KYC, ελέγχους συμμόρφωσης και αποφάσεις δέουσας επιμέλειας.
Πότε να χρησιμοποιείτε τα Manual KYC Spot Checks
Το Manual KYC Spot Check είναι ιδανικό για περιπτώσεις όπως:
Επαλήθευση πριν από την ένταξη πελάτη
Επαληθεύστε έναν υποψήφιο πελάτη πριν τον καταχωρίσετε ως πελάτη της επιχείρησής σας.
Περιστασιακοί πελάτες
Πραγματοποιήστε ελέγχους KYC και AML χωρίς να δημιουργήσετε πλήρες αρχείο πελάτη στη βάση δεδομένων σας.
Περιπτώσεις υψηλότερου κινδύνου
Προσθέστε έναν επιπλέον έλεγχο όταν κάτι φαίνεται ασυνήθιστο ή απαιτεί περαιτέρω αξιολόγηση.
Εσωτερικοί έλεγχοι συμμόρφωσης
Πραγματοποιήστε στοχευμένους ελέγχους για σκοπούς εσωτερικού ελέγχου (audit) ή ενεργειών αποκατάστασης (remediation).
Αποτελεί ένα πρακτικό εργαλείο για ομάδες που χρειάζονται γρήγορα αποτελέσματα, διατηρώντας παράλληλα υψηλά πρότυπα κανονιστικής συμμόρφωσης.
Γιατί να επιλέξετε τη Verifid για Spot Checks
Δεν απαιτείται διαδικασία ένταξης
Πραγματοποιήστε ελέγχους KYC και AML άμεσα για μεμονωμένες περιπτώσεις, χωρίς να δημιουργήσετε αρχείο πελάτη.
Απλή διαδικασία
Μεταφόρτωση εγγράφου → Επαλήθευση εγγράφου → Αναφορά KYC & AML
Υποστήριξη κανονιστικής συμμόρφωσης AML
Έλεγχοι κυρώσεων, λιστών προειδοποιήσεων και PEPs σε μία ενιαία διαδικασία.
Σχεδιασμένο για ταχύτητα
Ιδανικό για γρήγορες αποφάσεις στο πλαίσιο της Δέουσας Επιμέλειας (Due Diligence).
Συνεπής διαδικασία
Τυποποιήστε τον τρόπο με τον οποίο η ομάδα σας πραγματοποιεί χειροκίνητους ελέγχους KYC.
Ξεκινήστε ένα Manual KYC Spot Check
Αν χρειάζεστε έναν γρήγορο και αξιόπιστο τρόπο για να επαληθεύσετε ένα έγγραφο ταυτοποίησης και να πραγματοποιήσετε έλεγχο AML χωρίς να εντάξετε το πρόσωπο στη βάση δεδομένων σας, το Verifid Manual KYC Spot Check σας παρέχει τα εργαλεία που χρειάζεστε για να ενεργείτε άμεσα και να διατηρείτε τη συμμόρφωση με τις κανονιστικές απαιτήσεις. Όταν απαιτείται μια γρήγορη απόφαση κανονιστικής συμμόρφωσης, η πλήρης διαδικασία ένταξης δεν είναι πάντοτε απαραίτητη. Το Verifid Manual KYC Spot Check έχει σχεδιαστεί για μεμονωμένη επαλήθευση ταυτότητας και έλεγχο AML, χωρίς τη δημιουργία προφίλ πελάτη στη βάση δεδομένων σας. Σας επιτρέπει να επαληθεύετε το έγγραφο ταυτοποίησης ενός πελάτη και να πραγματοποιείτε άμεσα έλεγχο AML, αποτελώντας ιδανική λύση για γρήγορη δέουσα επιμέλεια (Due Diligence), επαλήθευση πριν από την ένταξη πελάτη και διαδικασίες κανονιστικής συμμόρφωσης που βασίζονται στον κίνδυνο.
Η υπηρεσία έχει σχεδιαστεί για τις ανάγκες κανονιστικής συμμόρφωσης επιχειρήσεων που δραστηριοποιούνται στην Ευρωπαϊκή Ένωση και υποστηρίζει μια πρακτική προσέγγιση στις διαδικασίες KYC, στους ελέγχους κυρώσεων και στους ελέγχους Πολιτικώς Εκτεθειμένων Προσώπων (PEPs), μέσα από μία απλή και ενιαία διαδικασία.
Ξεκινήστε
Αν αναζητάτε έναν πιο απλό τρόπο για να εντάσσετε φυσικά πρόσωπα και επιχειρήσεις, να συλλέγετε έγγραφα και να πραγματοποιείτε ελέγχους KYC, AML και Adverse Media από μία ενιαία πλατφόρμα, το Verifid Client Onboarding σας παρέχει όλα όσα χρειάζεστε, ώστε να το κάνετε με αποτελεσματικότητα και συνέπεια.
